#종합소득 절세 및 주의사항 14가지를 알고

#종합소득 절세 및 주의사항 14가지를 알고

 

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#종합소득세 절세 및 주의사항 14가지를 알고 신고합시다!
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오늘은 종합소득세 신고 시 절세를 할 수 있는 15가지 방법에 대해서
설명해 드리고자 글을 작성하게 되었습니다.
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종합소득세 신고를 직접 하시는 분들도 저와 같은 세무사에게 대행을 맡기시는 분들도 있을 거라 생각합니다.
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그에 따라 직접신고하시는 분들이 고려하시면 도움이 되는 절세사항과
세무사에게 대행을 맡기실 때도 미리 준비를 하여 대행 신고를 하면 절세효과를 가져갈 수 있으니 알고 있으시면 도움이 될 거라 생각합니다!
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종합소득세신고 절세 및 주의사항
14가지는?
 
우선 15가지 사항이 어떤 것들이 있는지 확인 후 설명해 드리겠습니다.
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① 매출을 과소신고 하는 건 위험합니다.
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② 매입 자료는 세금계산서를 반드시 받아야 합니다.
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③ 사업과 관련된 비용을 처리하려면 카드를 잘 확인해야 합니다.
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④ 현금으로 사용한 비용들은 꼭 사업자 지출 증빙을 받아야 합니다.
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⑤ 경비에 따른 증빙을 꼭 챙기셔야 합니다.
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⑥ 감가상각을 잘 활용하셔야 합니다.
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⑦ 손실이 나더라도 장부기장을 꼭 쓰셔야 합니다.
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⑧ 간이영수증을 잘 챙기셔야 합니다.
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⑨ 연금저축에 가입되어있다면 세금을 줄일 수 있습니다.
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⑩ 경조사 비용도 비용처리를 하실 수 있습니다.
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⑪ 인건비는 반드시 통장으로 지급하셔야 합니다.
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⑫ 소득공제 및 세액공제를 적극 활용해야 합니다.
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⑬ 공동사업이 단독사업보다 세액이 적습니다.
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⑭ 법인전환은 세금을 많이 줄일 수 있습니다.
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⑮ 노란우산공제에 가입 중이시라면 세금을 줄일 수 있습니다.
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이외에도 고려하실 사항이 있지만, 오늘 15가지 항목만 확실하게 하셔도
혼자 신고하시는 분들에게 큰 도움이 되실 거라 생각합니다 !
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종합소득세 대행신고가 필요하신 분들은 제 블로그 공지사항을 보시고 참고하시면 많은 혜택사항이 있으니 확인해보시기 바랍니다.

 

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종합소득세 절세 및 주의사항 순서대로 알아보죠!
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① 매출을 과소신고 하는 것은 위험합니다.
개인 사업자는 매출을 누락하여 세금을 신고하게 될 경우에는 매우 위험합니다.
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계좌로 들어온 매출금액을 누락하여 신고하게 되는 경에는 가산세가 나오게 되죠.
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신고 불성실가산세와 납부 불성실 가산세로 인하여 세금이 더 크게 납부될 수 있습니다.
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따라서 순간의 세금을 줄이려고 매출을 과소신고하는 것은 오히려 독이 될 수 있으니 주의하시기 바랍니다.
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② 매입 자료는 세금계산서를 반드시 받아야 합니다.
매입한 자료에 대해서는 세금계산서를 받는 것을 습관화 하셔야 합니다.
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세금계산서를 수취하지 않을 때에는 비용 입증이 되지 않으므로 반드시
받아 증빙 자료로 남겨야합니다.
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또한 세금계산서를 수취할 경우에는 부가가치세 신고 시 10%를 공제해주니
일반 과세자는 세금계산서를 꼭 수취하시는 게 여러 방면으로 좋습니다.
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③ 사업과 관련된 비용을 처리하려면 카드를 잘 확인해야 합니다.
사업에 관련된 비용은 체크카드와 신용카드를 잘 확인해서 사용해야 합니다.
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사업과 관련해서 비용을 지출하는 경우에는 사업용 계좌에 연결된 카드로 사용을
하셔야지 비용처리를 받을 수 있습니다.
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만약 그렇지 않으면 비용처리를 증빙하지 못하여 수입금액이 늘어나면 세액이
증가하게 되어 세금을 더 많이 낼 수 있으니 연결하지 않으셨다면 국세청 홈페이지에서 사업용 계좌에 카드를 연결하시기 바랍니다.
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④ 현금으로 사용한 비용은 꼭 사업자 지출 증빙을 받아야 합니다.
현금으로 지출한 비용들이 사업에 관련되어 사용하였다면 사업자 지출 증빙을 요청하셔야 합니다.
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사업자 지출 증빙은 단말기에서 발행할 수 있고 온라인에서 구입하신 것도 신청할 수 있습니다.
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사업자 지출 증빙은 사업자 번호로 발행할 수 있으며 지출 증빙을 발행하시면 소득세 뿐만 아닌 부가가치세도 절세하실 수 있습니다.
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⑤ 경비에 따른 증빙을 꼭 챙기셔야 합니다.
경비에 따른 증빙을 꼭 챙기시는 것이 좋습니다.

 

 

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대부분의 매출은 전산 자료를 통해서 남고 있는데 경비에 대한 증빙을 남기지 않을 떄에는 벌어들이지 못한 소득에 대해 세금을 납부하셔야 할 수 있습니다.
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⑥ 감가상각을 잘 활용하셔야 합니다.
감가상각은 고정자산을 비용화하는 과정이라는 정도는 알고 있을 거라 생각합니다.
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출퇴근용 차량의 경우는 업무를 위한 차량으로 볼 수 있겠네요
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이 경우에 관련된 증빙서류를 잘 챙기시고 차량에 대한 감가상각비를 반영하셔야
절세효과를 누릴 수 있으니 자세히 알아보거나 세무사와 상담이 필요합니다.
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⑦ 손실이 나더라도 장부기장을 꼭 쓰셔야 합니다.
사업초창기에는 대부분 적자가 많이 발생합니다.
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그렇기에 사업자분들의 경우에 "적자가 났기 때문에 납부할 세금이 없다."라고
생각하기에 장부작성을 하지 않으시는데 이것은 잘못된 생각입니다.
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장부를 작성할 경우에 적자가 발생하게 되면 그 금액을 장부에 기재할 경우에
향후 10년간 이익에 대하여 공제를 받으실 수 있으니 장부기장을 꼭 하셔야 합니다.
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⑧ 간이영수증을 잘 챙기셔야 합니다.
사업에 관련된 모든 비용은 경비처리가 가능한 것은 알고 있으시죠?
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건당 3만원을 초과하게 될 경우에는 세금계산서, 신용카드 매출정표
현금영수증을 수취하셔야 경비처리가 되는데 혹여 그러지 못한 경우에는
간이영수증 혹은 계좌이체를 하신 통장사본을 출력하셔서 증빙하시면
경비 처리를 받으실 수 있습니다.
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⑨ 연금저축에 가입되어있다면 세금을 줄일 수 있습니다.
사업자분께서 세액공제 항목에 포함되는 연금저축보험에 가입되어있으시다면
연간 400만원을 한도로 세액공제를 받을 수 있습니다.
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세액공제항목에 대한 정보는 저의 블로그에 자세하게 포스팅 해두었으니 확인해 보시면 도움이 될 거라 생각합니다.
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세액을 공제받을 경우 납부해야하는 세금이 줄 수 있으니 확인 하시면 좋겠죠 ?

 

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⑩ 경조사 비용도 비용처리를 하실 수 있습니다.
청첩장이나 부고장 등을 비용으로 처리할 수 있다는 것도 알고 있으셨나요?
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경조사비에 대하여 증빙을 하지 않아도 건당 20만원까지 비용을 하실 수 있습니다.
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이러한 경조사비용도 경비 처리하실 수 있으니 챙기신다면 세액이 줄어들 수 있습니다.
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⑪ 인건비는 반드시 통장으로 지급하셔야 합니다.
인건비 같은 경우에는 비용 중 가장 큰 비중을 차지하는 항목 중 하나입니다.
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하지만 소상공인분들의 경우에 인건비 신고를 정확하게 하지 못하는 경우가 많습니다.
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이러한 인건비를 증빙하기 위해서는 현금 지급을 하시는 것보다 통장으로 지급하시는 방법이 근거자료로 남기기에 유리합니다.
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⑫ 공동사업이 단독사업보다 세액이 적습니다.
사업의 구조를 변경하여 종합소득세를 줄일 수 있습니다.
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방법은 개인 혼자 하는 것보다 가족이 공동으로 사업 하는 경우 공동명의로 할 수 있는데 공동 사업자의 경우에는 그 비율만큼 세금을 나누게 되기에 세금이 낮은 세율 구간으로 적용될 수 있습니다.
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따라서 소득이 높은경우에는 공동사업으로 변경하여 세금구간을 낮추는 방법이 유리합니다.
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⑬ 법인전환은 세금을 많이 줄일 수 있습니다.
우리나라의 개인 소득세율은 1억5,000만원을 넘으면 38% 3억을 넘으면 40%
5억을 넘으면 42%의 세금이 부과되고 있습니다.
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반면에 법인 사업자의 경우에는 2억원 미만의 이익에 대해서 10%의 세율이 부과되기 떄문에 소득의 규모가 큰 개인사업자 분이시라면 법인으로 전환하여 신고를 하시는 방법이 세금 부담 면에서 유리할 수 있습니다.
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⑭ 노란우산공제에 가입중이시라면 세금을 줄일 수 있습니다.
국가에서 운영하는 노란우산공제에 가입하고 있으신 경우에는 연 300만원까지
소득공제를 받을 수 있는 것은 알고 있으시죠?
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노란우산공제에 대하여 글을 작성한 포스팅이 있는데요
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노란우산공제의공제 조건을 한번 확인하시고 공제액을 늘리시면 세금을 줄이는 데 도움이 될 거라 생각합니다.
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맺음말

 

 

 
오늘은 종합소득세 신고 시 절세 및 주의사항을 알아보았습니다.
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위의 내용을 살펴보았듯이 결국 기본적인 절세 방법은 미리 준비를 하는 것입니다.
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혼자서 위의 사항을 모두 적용하고 오늘 설명해 드린 부분 외의 사항들을
고려하여 종합소득세 신고를 한다는 것이 쉽지 않을 수도 있습니다.
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하지만 절세를 하기 위해선 그만큼 준비와 세법에 대해 알아야하는 부분이 많기에
전문세무사에게 대행을 맡기시는 분들도 많습니다.

 

 

 

 

 

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